Введение

Предоставление финансовой поддержки отдельным террористам или негосударственным субъектам

Финансирование терроризма – это предоставление средств или оказание финансовой поддержки отдельным террористам или негосударственным субъектам. Большинство стран приняли меры по противодействию финансированию терроризма (CTF), часто в рамках своих законов о противодействии отмыванию денег. Некоторые страны и международные организации создали списки организаций, которые они считают террористическими, однако не существует единого подхода к определению террористических организаций разными странами. Финансовая целевая группа по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) дала рекомендации своим членам в отношении CTF. Она создала «черный список» и «серый список» стран, которые не приняли достаточных мер по противодействию финансированию терроризма. По состоянию на 24 октября 2019 года в «черный список» ФАТФ (страны, требующие принятия мер) входили только две страны, финансирующие терроризм: Северная Корея и Иран; в то время как в «серый список» ФАТФ (другие контролируемые юрисдикции) входило 12 стран: Пакистан (см. Пакистан и государственно спонсируемый терроризм), Багамские острова, Ботсвана, Камбоджа, Гана, Исландия, Монголия, Панама, Сирия, Тринидад и Тобаго, Йемен и Зимбабве. В целом, финансирование террористических организаций запрещено законом, хотя эффективность правоприменения варьируется. Первоначально усилия CTF были сосредоточены на некоммерческих организациях, не зарегистрированных предприятиях по предоставлению денежных услуг (MSB) (включая так называемые подпольные банковские системы или «Хавала») и криминализации самого деяния.

После терактов 11 сентября

Закон о патриотизме Соединенных Штатов, принятый после терактов 11 сентября 2001 года, предоставляет правительству США полномочия по противодействию отмыванию денег и осуществлению контроля за финансовыми учреждениями. Закон о патриотизме вызвал значительные споры в Соединенных Штатах с момента его принятия. Соединенные Штаты также сотрудничали с Организацией Объединенных Наций и другими странами в создании Программы отслеживания финансирования терроризма. Многие инициативы, такие как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network), специализирующаяся на отмывании денег и финансовых преступлениях, вытекают из закона USA PATRIOT Act. Резолюция 1373 Совета Безопасности Организации Объединенных Наций является мерой по борьбе с терроризмом, направленной на лишение финансирования террористических организаций и отдельных лиц. Закон "Об объединении и укреплении Америки путем предоставления соответствующих инструментов, необходимых для перехвата и предотвращения терроризма", также известный как Закон о патриотизме США, был принят в 2001 году. В 2009 году благодаря этому закону удалось заблокировать около 20 миллионов долларов и еще 280 миллионов долларов, поступивших от стран, поддерживающих терроризм. В 2020 году Вайт Бюттерлин, проводивший расследования на местах в более чем 20 странах и подвергшийся похищению в ходе своей работы, заявил в интервью CNN, что борьба с финансированием терроризма будет непрерывным вызовом («фактически невозможно победить идею»). Он отметил, что совокупный годовой бюджет 10 крупнейших террористических организаций в мире оценивается в 3,6 миллиарда долларов США.

Методы, используемые для финансирования терроризма

Ряд стран и международных организаций ведут списки организаций, которые они признают террористическими, однако не существует единого подхода к тому, какие организации включаются в эти списки. В Соединенных Штатах такой список ведет Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов. Финансовые операции, направленные на поддержку террористических организаций, как правило, запрещены. Организации, признанные террористическими, могут использовать различные стратегии для обхода мер по предотвращению финансирования. Например, они могут осуществлять множество небольших переводов, чтобы избежать внимания, или использовать лиц, не имеющих криминального прошлого, для проведения финансовых операций, чтобы затруднить отслеживание средств. Эти операции также могут маскироваться под пожертвования благотворительным организациям или подарки членам семьи. Страны не могут эффективно бороться с терроризмом в одиночку, поскольку необходимы усилия корпоративного сектора по мониторингу финансовых операций. Несоблюдение требований государства корпоративными структурами может повлечь за собой штрафные санкции или регуляторные меры. Интернет становится все более распространенной современной формой финансирования терроризма, поскольку он обеспечивает анонимность доноров и получателей. Террористические организации используют пропаганду для привлечения финансовой поддержки от своих сторонников. Они также могут получать средства посредством преступной деятельности в интернете, например, кражи данных онлайн-банкинга у лиц, не связанных с этими организациями.

Отмывание денег

Часто упоминаемые вместе в законодательстве и нормативных актах, финансирование терроризма и отмывание денег являются концептуальными противоположностями. Отмывание денег – это процесс, при котором денежные средства, полученные от преступной деятельности, маскируются под законные для последующего возвращения в финансовую систему, в то время как финансирование терроризма не столь обеспокоено источником средств, сколько тем, для чего эти средства будут использованы, что и определяет его масштаб. В криминалистической литературе опубликовано углубленное исследование симбиотических отношений между организованной преступностью и террористическими организациями, выявленных в Соединенных Штатах и других странах, известные как точки соприкосновения преступности и терроризма. В статье Перри, Лихтенвальда и Маккензи подчеркивается важность межведомственных рабочих групп и инструментов, которые можно использовать для выявления, внедрения и ликвидации организаций, действующих вдоль этих точек соприкосновения. Контрабанда крупных сумм наличных и их размещение через предприятия, работающие с большими объемами наличных средств, является одной из распространенных схем. В настоящее время они также переводят средства через новые онлайн-системы платежей. Они также используют схемы, связанные с торговлей, для отмывания денег. Тем не менее, старые системы все еще используются. Террористы продолжают переводить средства через МСБ/Хавала и международные банкоматные транзакции. Благотворительные организации также продолжают использоваться в странах, где контроль недостаточно строгий. Саид и Шериф Куаши, перед стрельбой в Charlie Hebdo в Париже, Франция, в 2015 году, использовали отмывание транзакций для финансирования своей деятельности. Примеры включают перепродажу контрафактных товаров и наркотиков. "Эта цепочка финансирования демонстрирует четкую взаимосвязь между отмыванием транзакций и терроризмом, использующую легальные торговые площадки для осуществления незаконной деятельности (в данном случае, продажа поддельной обуви), а затем полученные средства для отмывания денег в пользу террористов."

Предотвращение финансирования терроризма

AML и CTF оба включают в себя принцип "Знай своего клиента" (Know Your Customer, KYC), что обязывает финансовые организации проводить личную идентификацию клиентов и проверять законность совершаемых операций. Несмотря на это, данная методология не пользуется популярностью у банков, юристов и других специалистов, которые наблюдают за движением денежных средств или оказанием юридической помощи, поскольку процесс идентификации может негативно сказаться на деловых и клиентских отношениях. Это может повредить отношениям с давними клиентами, вынужденными подтверждать свою личность, а также вызывать недовольство у уважаемых членов общества, которых просят предъявлять удостоверения личности при каждой операции. Механизм "черного списка" ФАТФ (список стран и территорий, не сотрудничающих в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма) использовался для оказания давления на страны с целью проведения реформ.

Пакистан

По состоянию на 24 октября 2019 года Пакистан находился в сером списке ФАТФ за финансирование терроризма и выполнил лишь 5 из 27 пунктов плана действий. Ему было предоставлено четыре месяца для выполнения оставшихся пунктов плана действий по предотвращению финансирования терроризма.

Бахрейн

Бахрейн регулярно обвиняют в недостаточных усилиях по предотвращению потока средств, используемых для финансирования терроризма в других странах.

Катар

Катар взаимодействует с боевиками, включая финансирование ХАМАС.

Саудовская Аравия

Саудовская Аравия обвиняется в недостаточных усилиях по пресечению финансирования терроризма частными лицами. В недавнем докладе ФАТФ были выявлены серьезные недостатки в усилиях Саудовской Аравии по противодействию терроризму. Финансирование терроризма, зарождавшееся в Саудовской Аравии, стало важным источником средств для «Аль-Каиды» и других террористических организаций. В утечке секресной записки Хиллари Клинтон заявила, что в 2009 году королевство являлось ключевым источником финансирования суннитских террористических группировок, включая «Аль-Каиду», «Талибан» и «Лашкар-э-Тайба», что свидетельствует о ее некомпетентности в сфере разведки. В 2019 году Европейская комиссия внесла Саудовскую Аравию, наряду с рядом других стран, в свой «черный список» государств, не сумевших обеспечить контроль за отмыванием денег и финансированием терроризма. Саудовскую Аравию обвиняют в недостаточности усилий по контролю за огромными суммами денежных средств, перечисляемых исламистским экстремистам и террористическим группировкам.

Объединенные Арабские Эмираты

Объединенные Арабские Эмираты обвинялись в том, что служат финансовым центром для террористических организаций. Согласно докладу Комиссии по событиям 11 сентября, в ответ на обеспокоенность тем, что банковская система ОАЭ использовалась угонщиками 11 сентября для отмывания денежных средств, ОАЭ приняли в 2002 году законодательство, предоставившее Центральному банку право замораживать подозрительные счета на 7 дней без предварительного судебного разрешения. В докладе отмечалось, что "банкам рекомендовано внимательно отслеживать транзакции, проходящие через ОАЭ из Саудовской Аравии и Пакистана, и теперь они подлежат более строгим требованиям к отчетности о транзакциях и клиентах". Правительство ОАЭ впоследствии подтвердило свою позицию и политику нетерпимости к финансированию терроризма. Министерство финансов США заявило о существовании бизнес-сети, охватывающей ОАЭ, Восточную Африку и Кипр, которая отмывала миллионы долларов для организации "Аш-Шабаб". Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввело санкции против 16 компаний и физических лиц, связанных с этой сетью отмывания денег. Ключевым финансовым посредником "Аш-Шабаб" является компания Haleel Commodities L.L.C., базирующаяся в Дубае, а также ее дочерние компании и филиалы в Уганде, Кении, Сомали и Кипре.

Индия

Индия неоднократно становилась жертвой терроризма и выступала за установление связи между макропруденциальным регулированием и кредитной политикой МВФ и ключевыми положениями FATF по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT) с целью существенного повышения соблюдения этих требований странами-членами МВФ, поскольку они создают угрозу для мировой экономики. Индия также стремится связать эти политики МВФ с юрисдикциями с ограниченной прозрачностью, киберугрозами и налоговыми гаванями.

Испания

В феврале 2019 года Министерство финансов Испании, через Комиссию по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (SEPBLAC), опубликовало свою стратегию по предотвращению финансирования терроризма.

Великобритания

В Великобритании Закон о предотвращении терроризма (временные положения) 1989 года, вступивший в силу в 1989 году, способствовал пресечению финансирования терроризма. Особенно это касалось прекращения финансирования республиканских и лоялистских военизированных формирований в Северной Ирландии. Ирландские республиканские и лоялистские военизированные группировки получали доходы от игровых автоматов, компаний такси и благотворительных пожертвований в Северной Ирландии, что составляло основную часть их финансирования в период "Бед" (1969–1998).

Республика Ирландия

В Законе о преступлениях против государства 1939–1998 годов криминализированы многие действия, считающиеся угрозой безопасности Ирландской Республики. Организация может быть объявлена вне закона в соответствии с этим законом, после чего членство в ней, руководство ею или сбор средств для ее деятельности становятся уголовным преступлением. Во время «Смуты» (1969–1998) Временная ирландская республиканская армия (PIRA) и Ирландская национально-освободительная армия (INLA) были запрещены на основании этих мер. Однако в период конфликта Республика Ирландия была основным источником финансирования, оружия (в основном самодельных взрывных устройств ирландского производства), тренировочных лагерей, бомбовых мастерских и убежищ для ирландских республиканцев, превосходя по этому показателю любую другую группу или страну, участвовавшую в конфликте. Зарубежные пожертвования, включая 12 миллионов долларов США наличными от ливийского лидера Муаммара Каддафи и 3,6 миллиона долларов, собранных NORAID в Америке в поддержку республиканского движения (но не обязательно напрямую в казну ИРА), часто преувеличивались и на самом деле были незначительными.

Организация Объединенных Наций

Статья 2.1 Конвенции о финансировании терроризма 1999 года определяет преступление финансирования терроризма как деяние, совершаемое "любым лицом", которое "любыми способами, прямо или косвенно, незаконно и умышленно предоставляет или собирает средства с намерением, чтобы они были использованы или при наличии знания о том, что они будут использованы, полностью или частично, для осуществления" деяния, "направленного на причинение смерти или серьезных телесных повреждений гражданскому лицу или любому другому лицу, не принимающему непосредственного участия в военных действиях в ситуации вооруженного конфликта, когда цель такого деяния, по своему характеру или контексту, состоит в запугивании населения или принуждении правительства или международной организации к совершению или воздержанию от какого-либо действия". Совет Безопасности ООН принял резолюцию 1373 после терактов 11 сентября. В ней указывалось, что государствам запрещено финансировать террористические организации, предоставлять им безопасные убежища и что информация о террористических группах должна передаваться другим правительствам. В Организации Объединенных Наций был создан комитет, ответственный за составление списка организаций и лиц, связанных с терроризмом или подозреваемых в терроризме, чьи финансовые счета подлежат замораживанию, и с которыми финансовым институтам запрещено осуществлять какие-либо операции.