Фиксированный доход алу құралдары
-
Жоғары кірісті облигациялар: тәуекел және мүмкіндіктер
Жоғары кірісті облигациялар: тәуекелі жоғары, кірістілігі зор облигация түрлері. Рейтинг агенттіктерінің бағалауынша, бұл облигациялар инвестициялық деңгейден төмен.
-
Қаржылық міндеттеме құралы
Облигация – қарыздық құрал. Инвесторға белгілі бір соманы және пайызды қайтару міндеттемесі бар. ISIN кодымен анықталады. Қаржы нарығында маңызды!
-
Нөлдік Купондық облигациялар және олардың ерекшеліктері
Купонсыз облигациялар: номинал құны мерзімінде төленеді. Пайыздық төлемдер жоқ, қайта инвестициялау тәуекелі де жоқ. US Treasury bills мысалы.
-
Мемлекеттік облигациялар: маңызы мен ерекшеліктері
Мемлекеттік облигациялар: негізгі мәліметтер, пайыздық төлемдер, номиналды құн, валюта таңдауы. Қаржыландыруға арналған қарыз құралы туралы біліңіз!
-
Қауіпсіз инвестицияның гипотетикалық мөлшерлемесі
Қауіпсіз инвестицияның пайыздық мөлшерлемесі – төлем міндеттемелерін орындайтын гипотетикалық инвестицияның табысы. Қаржы, экономика, мемлекеттік облигациялар.
-
Жергілікті билік облигациялары
Мемлекеттік облигациялар: жергілікті биліктер шығарған облигациялар, салық жеңілдіктері, салыстыру есебі, АҚШ нарығы көлемі туралы ақпарат.
-
Уәкілеттік қағаз туралы ақпарат
Уаррант – акция сатып алу құқығын беретін қаржы құралы. Бағасы, мерзімі және опциядан айырмашылықтары туралы біліңіз. Инвестицияға пайдалы!
-
Пайыздық ставка шектеулері мен ең төменгі деңгейлері
Пайыздық ставка шектеуі – қаржы құралы. Ставка өскенде төлем алады, қорғанысқа көмектеседі. Пайыздық ставка едені туралы да біліңіз!
-
Тілсіз қарыздық қағаздар және олардың тарихы
Берік қарыз бағалы қағаздары: иесі тіркелмейтін облигациялар, анонимділік, жоғалу қаупі. Инвесторлар үшін маңызды ақпарат!
-
Кредиттік туындылар: қарыз тәуекелін басқару құралы
Кредит деривативтері: негізгі анықтамасы, түрлері (қаржылық және құрылымдық), ISDA келісімдері, және қарыз алушының тәуекелін басқару жолдары.
-
Не төленген қарыз жағдайында қаржылық айырбас келісімі
Кредиттік дефолт своп (CDS) туралы: қарыз дефолты жағдайында сатушы сатып алушыға өтемақы төлейді. "Жалпы" CDS сату мүмкіндігі де бар.
-
Айналымға қабілетті облигациялар: Қаржы құралының сипаттамасы
Convertible облигациялар: акцияға айналдыруға болатын қарыздық құрал. Төмен рейтингті, бірақ өсуге бейім компаниялар үшін тамаша мүмкіндік!
-
Қаржылық терминологиядағы "шаш қию" (Haircut) ұғымы
Қаржы терминологиясы: «шаш кесу» – активтің нақты құны мен капитал есебіндегі/несие кепілдігіндегі арақашықтығы. Тәуекел жоғары болса, «шаш кесу» үлкен болады.
-
Номиналдық құны
Ақша, облигация, марканың номиналды құны – шығарушы орган басып шығарған көрсеткіш. Нақты құны нарықта өзгеруі мүмкін. Сирек монеталардың құны жоғары.
-
Қаржы құралдарының кірістілігі
Қаржы термині: Бағалы қағаздардың кірісін (yield) түсініңіз. Инвестициялық кірістің маңызды бөлігі, түрлері мен есептеу әдістері туралы біліңіз.
-
АҚШ Мемлекеттік Қарыздық Қағаздары
АҚШ мемлекеттік қарыз құралдары: облигациялар, казыналық вексельдер, TIPS және т.б. туралы толық ақпарат. Инвестициялық мүмкіндіктерді қарастырыңыз!
-
Инвестицияның табыстылығы: Мөлшерлемелер мен есептеулер
Инвестицияның кірістілігі: облигацияның түсімділігі (YTM), кіріс мөлшері, нарықтық бағасы, мерзіміне дейін ұстау, пайыз төлемдері туралы мағлұмат.
-
Пайыздық мөлшерлеме туындылары
Пайыздық мөлшерлеме туындылары: қаржы нарығындағы пайыздық ставкаларына байланысты құралдар. Хедждеу, спекуляция, модельдеу әдістері туралы біліңіз.
-
Қайта сатып алу келісімдері: Қысқа мерзімді қарыз алу құралы
Репо операциясы – мемлекеттік бағалы қағаздарды қысқа мерзімге беру/алыс-сату шарты. Қаржы институттары үшін маңызды қаржыландыру көзі. Күнде $1 трлн айналым!
-
Артықшылықты акциялар: Ерекшеліктері мен шарттары
Артықшылықты акциялар: негізгі ерекшеліктері, жалпы акциялардан айырмасы, дивидендтер бойынша басымдықтары. Инвесторларға пайдалы ақпарат!
-
Мәлімкездердің мерзіміне қарай облигациялық кірістіліктің байланысы
Мемлекеттік облигациялардың кірістілік қисығы: мерзімі әртүрлі облигациялардың кірістілігін, экономикалық күйзелістерді және пайыздық ставкаларды талдау.
-
Тұрақты кіріс инвестициялары
Тұрақты табыс инвестициясы: облигациялар, пайыздық төлемдер, қарыз міндеттемелері. Банкрот жағдайында қорғау кепілдігі. Бизнесті дамытуға көмектеседі.
-
Арнаушылар: Қаржылық активтерді бөлу және тиімділікті арттыру
Қаржылық делдалдар: банктер, инвестициялық банктер, қор биржалары қаражатты ұсынушылар мен алушылар арасында байланыс жасайды. Қаржы жүйесін түсініңіз!
-
Мерзімі белгілі салым шарттары
Банктік депозиттер (CD) туралы: мерзімі, пайыздық ставкасы, қауіпсіздігі (FDIC/NCUA). Ақшаңызды үнемдеудің сенімді тәсілі!
-
Толық кіріс алмасу шарты
Толық қайтармалық своп (TRS) – активтің тәуекелін ауыстыратын қаржылық келісім. Индекстер, облигациялар бойынша табыс алуға мүмкіндік береді. Қаржы нарығында кең қолданылады.
-
Гарантияланған инвестициялық сертификаттар: Қауіпсіз салымның мүмкіндіктері
Кепілді инвестициялық сертификат (GIC) – Канадалық инвестиция, сақтандыру компаниялары арқылы ұсынылады. Тұрақты кіріс, төмен тәуекел!
-
Болашақ ақша ағындарының салмақты мерзімі
Қаржы активтерінің (мысалы, облигациялар) болашақ ақша ағындарының салмақты орташа мерзімі – duration. Бағаның өзгеру сезімталдығын өлшейді.
-
Облигациялардың қисықтығы және пайыздық ставкаларға сезімталдығы
Облигация convexity: пайыздық ставка өзгерісіне облигация бағасының бейсызық байланысын өлшейді. Duration-мен қатар, облигация талдауында маңызды.
-
Қаржы жүйесі: қаражаттарды аудару және инвестициялау механизмі
Қаржы жүйесі: ақша айналымы, инвесторлар мен қарыз алушылар арасындағы байланыс, қаржы нарығы мен банктердің жұмысы. Экономиканың негізі!
-
Ипотекалық кепілдік міндеттемелері
CMO – ипотекалық қарыздармен қамтамасыз етілген күрделі қарыздық құрал. Инвесторлардың қажеттіліктерін қанағаттандырады, төлемдерді бөліп беру арқылы қызмет етеді.
-
Брэди облигациялары: дамыған елдердің қарыз дағдарысын шешу жолы
Брэди облигациялары: Латын Америкасы елдерінің 1980-жылдарғы қарыз дағдарысын шешуге көмектескен долларлық облигациялар. Қарызды қайта құрылымдау, инвестиция.
-
Қаржылық активтердің салдақтылығы тәуекелі
Қаржылық тәуекел: Ликвидтік тәуекел – активтерді жылдам сату мүмкін болмауы. Фирманың ликвидтік саңылауын анықтау, ақша балансын басқару маңызды.
-
Ашық қорлар және ақша нарығы қорлары
Ашық қорлар: Ақша нарығы қорлары туралы толық мәлімет! Қысқа мерзімді қарыз құралдарына инвестиция жасау, тұрақтылық, кіріс алу мүмкіндігі. Инвестиция жасаңыз!
-
Белгілі мерзімге салынған депозиттік шоттар
Мерзімді депозиттер: сақтау мерзімі бар банк шоты туралы толық ақпарат. Қаржыны тиімді инвестициялауға көмектеседі, мерзімінен бұрын алу шарттарын біліңіз.
-
Қаржылық қағаз – коммерциялық вексельдер
Коммерциялық қағаз – қысқа мерзімді қарыздарды тарту үшін үлкен компаниялар шығаратын қамтамасыз етілмеген қарыз құралы. Тәуекелсіздігі жоғары, пайыздық ставкасы төмен.
-
Айырбас ставкалы облигациялар
Айырбас ставкалы облигациялар (FRN) туралы біліңіз: SOFR сияқты эталондық ставка + тұрақты сыйақыдан құралған мөлшерлемесі, төлемдері төрт ай сайын жүзеге асылады.
-
Траст артықшылықты қағаздар: ерекшеліктері мен банк холдингтері үшін маңызы
Траст артық қағаздары: қарыз бен акцияның ерекшеліктерін біріктіретін гибридтік құрал. Банк холдингтері үшін ұзақ мерзімді инвестиция, төлемдер & қайта өтеу.
-
Айналымды қағаздар: құндылықты бағалау және ерекшеліктері
Айналмалы қағаздар – не? Инвесторларға акцияға айналу құқығы бар облигациялар мен артық акциялар туралы біліңіз. Бағалаудың қыр-сыры мен арбитраж мүмкіндіктері.
-
Қысқа мерзімді ставкалар моделі және пайыздық дерекөздері
Қысқа мөлшерлеме моделі – пайыздық деривативтердегі қысқа мерзімді пайыздық ставканың болашақ өзгеруін математикалық тұрғыдан сипаттайтын модель. Тәуекелсіздік принципі негізінде облигация бағасы есептеледі.
-
Корпоративтік облигациялар: түрлері мен ерекшеліктері
Корпоративтік облигациялар: компаниялардың қаржыландыру құралы. Біріктіру, кеңейту, операциялар үшін қолданылады. Бағасы нарықта қалыптасады.
-
Пайыздық ставка өзгерісінің әсерін азайту стратегиясы
Қаржыда пайыздық ставкалардың өзгеруін азайту стратегиясы – иммунизация. Портфельді басқару, тәуекелді теңдестіру, активтерді қорғау жолдары туралы біліңіз.
-
Күнделікті инфляцияға индекстелген облигациялар
Инфляцияға байланысты облигациялар: күндізгі инфляция/дефляцияға индекстелген негізгі сомасы. Қаржылық тәуекелді қорғау, тарихы, және $3.1 трлн нарығы туралы ақпарат.
-
Қаржы секторы: Левередж және тәуекелді басқару
Қаржы секторы: қарызды басқару, тәуекелдерді азайту, құрылымдық қаржыландыру. АҚШ-тағы үй шаруашылықтарының қарызының >50% құрылымдық қаржыландыру арқылы жүзеге асырылды.
-
Шақырылатын облигациялар: мәні, ерекшеліктері және қалай жұмыс істейді
Қайтарылатын облигациялар: шығарушыға мерзімінен бұрын облигацияны сатып алу құқығын береді. Бағасы номиналдан жоғары болуы мүмкін. Инвесторлар үшін маңызды!
-
Бірнеше кредиторлармен берілетін несиелер
Синд икатталған несиелер: ірі корпорацияларға капитал тартудың қалай жүзеге асырылатыны, несие берушілер тобы, қаржы заңнамасы. Инвестициялық банкинг.
-
Орта мерзімдік қарыздық қағаздар: сипаттамасы және ерекшеліктері
Орта мерзімдік қарыздық қағаздар (MTN): шарттары, ерекшеліктері, шығарылу жолдары. Euribor, индекстерге байланысты жүзбел ставкалы қағаздар туралы біліңіз.
-
Активтермен қамтамасыз етілген қағаздық құралдар
Активтермен қамтамасыз етілген бағалы қағаздар: негізгі активтерден кіріс алатын, тәуекелді азайтатын және инвестиция мүмкіндіктерін ұсынатын құрал. Секуритизация қарастырылады.
-
Қаржылық қиын жағдайдағы бағалы қағаздар нарығы
Қаржылық қиындықтардағы бағалы қағаздар: тәуекелдер, қайтару мүмкіндігі, банкроттық және сарапшылық талдау. Инвесторларға маңызды ақпарат!
-
Кредиттік байланысты облигациялар: түсініктеме және тәуекелдер
Кредиттік байланысты нота (CLN) – несие тәуекелін инвеститорларға беруге арналған қаржыландырылған туынды құрал. Тәуекелді тікелей жоюға көмектеседі.
-
Сұраныс теориясының спекулятивтік компоненті
Ақша сұранысының теориясы: спекулятивтік ақша талабы, облигациялар мен акцияларға байланысты капитал шығындарынан сақтану үшін қолма-қол ақша ұстау.
-
Табысқа бағытталған траст түрлері
Инвестициялық траст түрлері: табыс трастының артықшылықтары, қандай инвесторларға тиімді, салық жеңілдіктері, тұрақты төлемдер. Қаржылық мүмкіндіктер!
-
Түзілген кіріс арбитражы: Қаржы құралдарындағы пайыздық айырмашылықтарды пайдалану
Түсімдік қағаздар арбитражы: пайыздық үлестің айырмашылығынан табыс табу стратегиясы. Инвестиция, облигациялар, мемлекеттік қарыз, кіріс алу жолдары.
-
Пайыздық тәуекелдерді бағалау және CAMELS жүйесіндегі ролі
Қаржылық тәуекелдер: облигация бағасының пайыздық ставка өзгерісіне сезімталдығы, мерзімі мен купондық ставкасы. CAMELS жүйесімен бағалау.
-
Құрылымдық инвестициялық өнімдер және стратегиялар
Структуралық өнімдер: инвестиция стратегиялары, облигациялар, индекстер, валюталар. Қаржы құралдарының түрлері, тәуекелдері мен мүмкіндіктері туралы біліңіз.
-
Пайыздық аралықтар: Қаржылық құралдардың тәуекелді бағалауы мен рентабельділігі
Инвестициялық кірістіліктің айырмасы (yield spread) – қарыздық сапасы мен мерзімі әртүрлі облигациялардың арасындағы тәуекел көрсеткіші. Қаржы нарығында маңызды!
-
Тұрақты мерзімдік своп: анықтамасы және қағидалары
Тұрақты мерзімдік своп (CMS) – төлемдер ұзақтығын бекітуге мүмкіндік беретін своп. LIBOR орнына нарықтық своп ставкаларымен жұмыс істейді. Қаржы құралы.
-
Қарыздық қағаздар нарығы
Қаржы нарығы: облигациялар шығару, сатып алу-сату туралы толық ақпарат. АҚШ нарығы көшбасшы, әлемдік көлемі $119 трлн-ға жетеді. Инвестициялық мүмкіндіктер!
-
Номиналдық сома: қаржы құралындағы есептеу өлшемі
Номиналдық сома – қаржы құралы төлемдерін есептеуге қолданылатын нақты сома. Тәуекелді басқару, пайыздық ставкалары мен төлемдерді анықтауда маңызды.
-
Ұлыбритания мемлекеттік облигациялары
Ұлыбритания үкіметтік облигациялары (gilts) туралы мағлұмат: тарихы, инвесторлар, қазіргі жағдайы. Қаржы нарығы, облигациялар, инвестициялар.
-
Пайызды есептеу әдістері және күнтізбелік есептеулер
Қаржыдағы пайыз есептеу әдісі: облигация, несие, ипотека сияқты инвестицияларда күнтізбелік есептеу қалай жүзеге асады? Пайыз мөлшерін анықтаңыз!
-
Облигациялық қорлар: Түсініктеме және артықшылықтары
Облигациялық қорлар туралы: негізгі мәліметтер, облигацияларға инвестициялау, үлкен дивидендтер, жеңілдіктер, жеке облигациялардан артықшылықтары. Инвестиция!
-
Облигация бағасы: таза және кір бағасының айырмасы
Облигация бағасы, күрделі пайызы, «кір» және «таза» бағасы туралы біліңіз. Bloomberg, Reuters, FactSet сияқты платформаларда облигация бағасы қалай көрсетіледі?
-
Түсімді қағаздардағы қайта инвестициялау тәуекелі
Инвестициялық тәуекел: облигациялар мен тұрақты кіріс құралдарындағы қайта инвестициялау тәуекелі. Мерзімінен бұрын өтеу және купонды қайта инвестициялау мүмкіндігі.
-
Әйгілі адамдардың авторлық құқықтарымен қамтамасыз етілген облигациялар
Әйгілі адамдар облигациясы: Инвестициялық құрал, болашақ гонорардан кіріс әкеледі. Дэвид Боуи облигациясымен танысыңыз, музыкалық активтерге инвестиция жасаңыз!
-
Хейт-Жарроу-Мортон аясы: пайыздық үлгілерді модельдеу және терминдік құрылымдар
HJM моделі: пайыздық үлерімдерді, жылдамдық қисықтарын модельдеуге арналған құрал. Гаусс HJM моделі, Brace-Gatarek-Musiela моделі туралы біліңіз.
-
АҚШ қор нарығындағы инвестициялық траст түрлері
Инвестициялық қорлар: АҚШ-тағы UIT (unit investment trust) қорларының ерекшеліктері, құрамы, басқару жолдары және тіркелу шарттары. Инвестиция туралы толық ақпарат!
-
Кепілдік берілген инвестициялық келісімдер: қауіпсіздік және тәуекелдер
Канадалық GIC инвестициясы: негізгі сомасы кепілденген, белгілі бір пайызбен қайтарылатын сенімді қаржы құралы. Зейнетақы қорларына арналған.
-
Қатерге байланысты облигациялар
Катастрофалық облигациялар – тәуекелдік қағаздар. Олар табиғи апаттардың тәуекелін сақтандыру компанияларынан инвесторларға ауыстырады. Төмен рейтингті, қысқа мерзімді.
-
Пайыздық ставкалар математикалық моделі: Васичек моделі
Васичек моделі: пайыздық ставкалардың математикалық моделі, қаржы құралдарын бағалауда қолданылады. Қаржы нарығындағы тәуекелді басқаруға көмектеседі.
-
Кепілдік облигациялар: анықтамасы, тарихы және артықшылықтары
Жапсар облигациялары: банктердің активтермен қамтамасыз етілген қарыздық құралдары. Инвесторларға екі жақты қайта төлеу мүмкіндігі бар, жалпы көлемі €2,577 млрд.
-
Облигация купоны және түрлері
Облигация купоны: пайыз төлемдері, купон ставкасы, номиналды құны. Қаржы нарығындағы облигация туралы маңызды ақпарат – қазақша түсіндіру.
-
Аукциондық ставкалы қарыздық құралдар және олардың ерекшеліктері
Аукциондық бағалы қағаздар – ұзақ мерзімді қарыздық құрал, пайыздық ставкасы аукцион арқылы белгіленеді. 2008 ж. нарық тоңды, банктер сатып алуға келісті.
-
Қаржы нарығындағы облигациялардың өнімділік қисынының инверсиясы
Инверттік кіріс тізбегі: қысқа мерзімді облигациялардың жоғары пайыздық ставкасы. АҚШ қазыналық облигацияларымен салыстыру, экономикалық көрсеткіш.
-
Мердізбалық инвестициялау стратегиясы және оның тәуекелдері
Инвестициялық нұсқау: Мерзімі әртүрлі облигацияларға инвестиция жасау арқылы тәуекелді азайтыңыз. Қаржылық қорларды диверсификациялау және тұрақты кіріс алу жолы.
-
Қапіталды қорғауға арналған облигациялар: қауіпсіздік пен өсімнің мүмкіндігі
Қорғанылған капитал ноталары (PPN) – инвестицияның бастапқы сомасы кепілденген, кірістілігі жоғары қаржы құралы. Тәуекелсіз кіріс табуға көмектеседі.
-
Сұйықтық премиясы: Қаржы құралдарындағы айырмашылықтар мен бағалау мәселелері
Экономика термині: Ликвидтік премия – қандай активтердің сауда-саттыққа қолжетімділігіне байланысты туындайтын тәуекел сыйақысы. Пайыздық үстемелерді түсіндіреді.
-
MBIA Inc.: Американдық қаржы компаниясының тарихы мен дамуы
MBIA Inc. – американдық қаржы компаниясы. 1973 жылы құрылған, облигацияларды сақтандырумен айналысады. АҚШ-тағы ірі сақтандырушылардың бірі.
-
Z-спред: облигация бағалау және несиелік жағдайды анықтау құралы
Z-спред (ZSPRD): облигация бағасын анықтау, тәуекелді бағалау, нарықтық құнын есептеу. Трейжерлік облигациялар мен CDS нарығында қолданылады. Инвестиция үшін маңызды!
-
Нигериялық ашық қайта сатып алу операциялары: ерекшеліктері мен қағидалары
Нігеріялық қаржы нарығындағы OBB (Open Buy Back) – қысқа мерзімді капитал көтеру құралы. Мемлекеттік облигациялар кепіл ретінде қолданылады. Банктер арасындағы операция.
-
PIK loan
-
Credit default swap index